信贷人员基本功:增值税发票复印件鉴别培训

 

信贷人员基本功:增值税发票复印件鉴别培训
--老师主讲

【课程背景】:
国内信用证业务、国内发票融资、国内保理业务、商品融资业务、应收账款质押贷款业务、银行承兑汇票贴现、商业承兑汇票保贴保业务……越来越多的银行信贷业务需要对贸易背景真实性进行审核,对发票的鉴别上升到了非常重要的地位。

随着改革开放的深化,银行竞争的加剧,发票和发票复印件成了银行相关融资人员常常接触的要件,由于残酷的市场环境,或税务机关的干预,各行在制定不同业务品种办法和操作流程时,很难做到要求留置客户发票原件,往往仅要求营销人员进行复印件与原件的核对,后续审查、放款审核流程很难接触到发票原件。由于种种原因,少数营销人员未与原件核对、或者难于核对甚至参与造假,因此对发票及发票复印件的鉴别应成为银行信贷人员基本功。如何正确鉴别发票复印件,《增值税发票复印件鉴别》通过专业讲解,将使学员轻松掌握鉴别要领。

【课程对象】:信贷客户经理、银行信贷审查审批人员、放款核准人员、贷后管理检查人员、内控合规人员、信贷风险人员、贴现人员。

【培训课时】: 6课时/天

【培训方式】: 案例讲授、分组实践、组间竞赛(建议适当控制人数)。

【课程特色】:
1、丰富、翔实的一手案例;
2、国有银行总行优秀特约信贷检查员、省分行信贷检查经理18年的信贷经验积累,发票复印件鉴别绝不简单;
3、增值税发票复印件供课堂练习;

3、现场教授识别方法,实物、高清图片相辅佐;
1)通过讲师精彩的讲解,使学员对增值税发票复印件真伪特征全面的认识;
2)通过理论结合实践,使学员掌握常见增值税发票复印件真伪鉴别方法,在风险防范第一道关卡进行有效阻击;
3)根据讲师展示的各类真假增值税发票复印件,通过真假对比,学员认识并了解增值税发票复印件和真本的区别。

【授课大纲】
开场热身:您在尽职调查、审查审批、贷后检查的时候,面对一大堆发票复印件,怎么去识别它的真伪?您在发放贷款、融资或者经办贴现业务中,有遇见过假增值税发票或者其复印件吗?您知道增值税发票对于判断贸易背景的重要性吗?您有过验看发票原件与市场营销的矛盾心理路程吗?您知道怎么鉴别增值税发票或其复印件真假吗?

第一讲:风险案例导引及能力测试
一、西部X行国内保理业务风险案例
二、东部X行国内信用证风险案例
三、学员识别能力测试

第二讲:相关信贷、税务基础知识
一、发票与相关信贷业务
二、有关发票的税务基础知识
三、增值税防伪税控开票系统简介
四、销项税票开票流程
五、进项税抵扣验证流程

第三讲:案例教学
一、单点单张识别法
1、从发票号码识别
2、从开票日期识别
3、从密码区识别
4、从单价识别
5、从纳税人识别号识别
6、剪贴痕迹法

二、单张比较识别法
1、印刷版本号与密码区版本号比较识别
2、印刷版本号与清单版本号比较识别
3、发票号码与密码区发票号比较码识别
4、发票印刷批函与发票版本号比较识别
5、销货单位与印章比较识别

三、多张比较识别法
1、印章图像法
2、造影图像法
3、多张版本号逻辑法
4、多张发票号逻辑法
5、密码区比较法

四、要素识别法
1、压线识别
2、印章缺失
3、其它要素缺失

五、真票图形比较法
六、流程识别法
1、税务网站识别
2、税控系统识别
3、税务局认证

第四讲:银行发票风险防控流程可选设计及优缺点
1、进项发票风险防控设计
2、销项发票风险防控设计

第五讲:学员针对整个的课程提问,并现场答疑

课程小结

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作者:
本文由 bianji 于2012年10月30日发表在银行中层管理分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
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