电话营销人员理财规划

 

电话营销人员理财规划
--主讲:杨树峰老师 12课时

【课程目标】

通过本课程的学习使学员能够:
1.充分了解个人理财规划的内容,树立客户理财的观念
2.掌握个人理财投资的基本渠道和理财方式方法
3.理解不同客户理财需求,并能够推荐合适的本行产品
4.提升客户对公司产品的认知度和信任度,建立长期合作关系

【课程大纲】
一、个人理财基本知识
1、理财智商与理财意义
1)为什么要理财
2)理财能给我带来什么
3)你有理财的习惯吗?

案例:三个人的理财人生

2、生命周期与理财规划
1)生命周期分析
2)不同阶段的理财关键
3)善于了解客户不同时段的形态

3、投资理财的基本渠道
1)投资的基本知识
2)存款、债券投资
3)股票、基金投资
4)外汇投资
5)期货和期权
6)黄金、艺术品等

二、目标客户个人理财需求分析
1、谁是我们的目标客户
1)我行目标客户的基本情况
2)我们行产品的定位
3)目标客户的特征

2、目标客户的分类
1)按年龄层次分
2)按经济情况分
3)按风险承担能力分
4)按投资经验分
5)按理财产品特性分

3、客户需求分析
1)理财产品三要素:流动性、收益性、风险性
2)需求判断三个层次
3)个人理财的原则
4)客户需求判断

案例:不同家庭理财案例

三、客户理财规划与公司产品推荐
1、家庭财务管理
1)家庭资产负债表和收支表
2)家庭财务周转
3)资金合理配置

2、客户需求沟通挖掘
1)目前资产状况
2)目前理财方式和产品
3)家庭计划和规划
4)理财建议和产品特性说明FABE
5)合理解决客户疑问

3、产品分析与介绍
1)收益介绍
2)适用性介绍
3)风险介绍
4)流动性介绍
5)购买方式介绍

4、客户与产品跟进
1)客户情况变化
2)产品跟进
3)挖掘新机会

四、课堂练习:理财规划与产品介绍

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作者:
本文由 bianji 于2012年12月30日发表在银行呼叫中心分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
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