银行资产营销与风险识别

 

银行资产营销与风险识别
--王军生老师主讲

课程背景:
业务创新是银行同业竞争的无止境的不断攀登的上限目标
内控管理是银行同业竞争中永久性固守的业务“底线+禁区”
内控=风控+合规经营
构建“五防一保”《职业道德风险+内控风险+信用风险+市场风险+操作风险,确保预期收益》的新管理模式。

课程时间:2天,6小时/天
授课对象:客户经理团队+银行支行长+分管行长或行长助理

课程时间:
第一讲:以领导的核心经营理念为中心
打造一支“三级联动”的、以内部管理为平台+技术支撑的外部营销团队
以效益为中心的客户经营理念
以员工为中心的客户经营理念
以领导为核心的员工管理理念
团队建设的三个发展阶段
构建市场化的竞争机制与流程:
总行是策划者,分行是导演,支行是演员
建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制 营销客户的4种资源价值,软资源是核心,有底线,无上限。
营销的六学:社会学+关系学;心理学+审美学;经济学+机会学
把水到渠道,构建为“先渠道,后水成”的营销新模式
营销就是为客户创造新的合作机会

第二讲:公司主线业务的营销与开发
优质客户:
山不在高,有仙则名,有不在深,有龙则灵
战略客户的渠道开发与营销
1、一波三折
2、好事多磨
3、化险为夷
战略客户开发与模式:“投行+商行”业务模式
构建5大圈模式的中小客户批量开发与营销新路径 客户营销“三个关键时刻”
传道战略
授业战术
解惑解决方案
客户营销“5因素图”
营销的核心理念:创造客户,就是创造我们的未来
团队“合力+合理+合机”营销
案例分享

第三讲:客户经理的营销素养与职业形象
客户经理职业素养
客户经理的三项基本功修炼
5个关键词
气质
热情
自然
可信
魅力
客户营销的“三大法宝”
团队建设的“三个“发展时期
培养“团队+下属”职业成长“六步法”
建立“海阔凭鱼跃,天高任鸟飞”的绩效考核新机制 “以人的优势+特点为本”带团队:
最大限度的发挥每个人的优点
最大限度的挖掘每个人的潜力
职业形象的“全牌照”训练
1、微笑是通行证吸引力
2、职业是许可证信任力
3、气质是信用证影响力
4、形象是身份证可信力
5、游说是营业证专业力
创造为客户的价值
客户营销与市场开发的“三个公式”
案例分享

第四讲:风险计量判断+预测
企业信用风险“计量+识别”
是风险“控制+驾驭的“先行指标”
风险计量是风险控制的基础
1、评价过去的经营业绩
2、衡量现在的财务状况
3、预测未来的发展趋势
企业“今天+明天”变化的真实“画像”你知道吗?,认识吗?识别吗?
企业财务风险=形式风险+实质风险
企业最容易忽略的风险问题
坚守:“三防一保”的经营理念
防信用风险、市场风险与操作风险,确保利润指标
坚守“合规经营”的运作
在“三防一保”的经营基础,同时坚持“金融法规+政策指引”的经营底线
坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念 企业三张表就是“一张脸”
企业究竟有“几张脸”
企业“三模式”
=经营模式+盈利模式+财务模式
分析“这些数字“背后的真实案例
企业所有问题都反映在“财务成本“层面上
洞察企业“实质控制人”:
人品=产品
产品风险是导火索
包括5大类:
品牌、合格品、次品、废品、毒品

第五讲:风险控制的源头:企业财务模式
财务分析中的误区:
不识庐山真面目,只缘身在此山中
“损益表”潜在的假设是什么?
银行风险的流程控制模式
1、贷前风险调查的控制;
2、贷中风险审查的控制
3、贷后风险检查的控制
风险控制的核心难题:定量+细化+计量
“读懂+透视”企业财务三张表
1、损益表——运营结果
损益=益之而损+损之而益
同样的结果,再看资产结构
2、资产负债表——资产结构+负债结构
同样的结构,再看现金流量
3、现金流量表——现金基础
同样的流量,再看“行业优势+发展前景”
案例分享

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作者:
本文由 bianji 于2013年10月24日发表在银行客户经理分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
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