银行反洗钱培训

 

银行反洗钱培训

主讲人:冯老师

一、反洗钱犯罪的意义
1、我国的洗钱犯罪形势
2、我国洗钱犯罪类型分布
3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务

二、银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、政治风险

三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义

三、洗钱的基本内容
1、什么是洗钱和反洗钱?
2、典型洗钱交易的3个过程
(1)处置
(2)离析
(3)归并

3、洗钱的特征
(1)与现金交易有关的特征
(2)与账户有关的特征
(3)异常的资金收付
(4)与贷款有关的特征
(5)与证券交易有关的特征
(6)与保险有关的特征
(7)其他行为特征
(8)与金融机构职员有关的特征
(9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点
4、典型案例分析:
(1)四川杨仕明洗钱案
(2)谭彤等人走私及洗钱案
(3)上海罗怀韬地下钱庄案
(4)杨某团伙金融诈骗洗钱案

四、反洗钱的基本知识
1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
&客户身份识别制度
&客户身份资料和交易记录保存制度
&大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

五、客户洗钱风险等级管理
1、什么是客户洗钱风险等级划分?
2、开展客户风险等级划的原则;
3、客户洗钱风险划分的3个等级
4、划分客户风险等级时应考虑的因素;

六、银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设;
2、完善反洗钱内控制度建设情况;
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存;
4、做好大额交易和可疑交易报告;
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易;
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息;
7、做好反洗钱宣传和业务培训;
8、积极配合人民银行完成各项工作任务。

七、不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员

八、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项;
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务;

九、结束语

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本文由 bianji 于2012年10月08日发表在银行财务会计分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
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