商业银行全面风险管理
商业银行全面风险管理
--主讲：朱老师6-12课时
【课程背景】
商业银行是经营风险的特殊企业，在业务经营中会遇到各种风险。如何对各类风险进行有效识别、计量、监测和控制，是摆在各级管理者面前严峻而又现实的问题。本课程结合国内外案例和国内商业银行经营管理实际，介绍商业银行全面风险管理基本知识和要求、重点介绍商业银行信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理和合规风险管理的具体做法和实践，对于商业银行有效提升全面风险管理能力，具有较强指导性。
【课程目标】
帮助学员了解商业银行全面风险管理基本知识，掌握商业银行信用风险、市场风险、操作风险、其他风险管理的基本内容、案例和主要管理方法，强化风险意识，提升风险管理能力，促进商业银行风险管理水平提高。
【授课方式】案例分析40%+课堂讲授55%+竞赛游戏5%
【课程大纲】
一、风险管理知识简介
1、什么是风险
2、风险的特征
3、现代风险管理理念
4、风险管理的步骤
二、商业银行为什么需要风险管理
1、银行经营环境的变化
2、银行具备高风险的行业特征
3、银行监管对于风险管控的规范
三、商业银行的潜在风险
1、商业银行风险管理类型
2、商业银行风险的特征
3、风险管理的主要活动
4、商业银行风险管理
四、商业银行信用风险管理
1、信用风险的定义
2、信用风险案例分享
3、信用风险管理方法
(1)信用风险如何识别
(2)信用风险如何计量
(3)信用风险如何监测
(4)信用风险如何控制
五、商业银行市场风险管理
1、市场风险的定义
2、市场风险的度量
3、市场风险案例分享
4、市场风险管理方法
(1)估算
(2)管理方法
五、商业银行操作风险管理
1、操作风险的定义
2、操作风险案例分享
3、操作风险管理方法
(1)衡量
(2)原则
(3)战略与政策
六、商业银行其他风险管理
1、流动性风险
2、国家风险
3、声誉风险
4、法律风险
5、战略风险
案例分享为主
七、商业银行如何全面落实全面风险管理
1、正确的风险管理理念
2、全员参与的风险管理文化
3、有效的风险管理方法
