银行柜面的操作风险管理
银行柜面的操作风险管理
--主讲：朱老师6课时
【课程背景】
柜面业务的操作风险是商业银行风险管理的一大内容，本课程旨在通过较为系统地介绍商业银行网点所接触的各种风险情况，特别是柜面人员，系统地讲解柜面操作风险的防范。本课程选取了大量的真实案例，通过一个个生动，典型的案例，帮助学员深刻意识到风险防范的重要性，从案例中学习，不枯燥是课程最大的特点。
【课程目标】
帮助学员了解柜面风险管理基本知识，用大量的案例系统地梳理柜面业务中存在的风险以及相应的法律责任和应对措施。内容涵盖了储蓄业务、电子银行、银行卡、反洗钱识别、网点其他风险防范等方面。同时介绍了假币识别以及身份证识别的基础技能，讲师也能结合自身的工作经验，适时地介绍当前行业发展的动态，能够结合形势，介绍新的欺诈手段以及高新技术的发展，特别是信用卡的发展，深入浅出，适合银行的柜面、网点工作人员、新员工等。
【授课方式】
案例分析40%+课堂讲授55%+竞赛游戏5%
【课程大纲】
一、操作风险
1.什么是风险
2.什么是操作风险
3.操作风险典型案例分享
二、储蓄业务操作风险
1.开户的真实性
2.存款冒领风险
3.存款挂失业务风险
4.协助执行的风险
5.假币的识别
三、反洗钱识别
1.身份异常
2.行为异常
3.账户异常
4.交易异常
5.第二代身份证的识别
四、电子银行业务
1.电子银行业务的风险背景
2.《网上银行盗取资金案》
3.《自助银行风险案例》
4.《取款槽内钱失窃纠纷案》
五、银行卡业务风险
1. 信用卡业务特点
2.《信用卡被盗刷纠纷案》
3.《信用卡系统风险诈骗案例》
4.《套现与养卡识别案例》
六、其他业务风险
1.《管理松懈导致空白重要凭证遗失》
2.《某支行保安伤人案》
七、风险管理文化
1.坚持的执行制度的重要性
2.操作风险漫谈
