银行网点合规管理
银行网点合规管理
--主讲：朱老师6课时
【课程背景】
随着2006年年底个人银行监管政策的开放，从2007年4月起，个人银行业务开始进入内外资同场竞技的局面。个人业务是银行业务中相对稳定和具备巨大潜力的市场空间，但是目前在国内由于商业银行的发展处在初期阶段，因此建立和塑造良好的银行服务品牌是各家银行正在面临的机遇与挑战。而品牌的塑造，又是从内到外，从前台到后台的综合工程，在这个过程中，银行人员的从业素质会对品牌的塑造产生直观的影响，什么可为什么不可为，必须融入日常习惯，因此合规培训已经成为众多银行最基础、最常规的培训课程。
【课程对象】
本课程针对对象为各部门银行从业人员，特别以销售与服务一线人员为佳。
【授课方式】
案例分析40%+课堂讲授55%+讨论5%
【课程大纲】
一、合规的概述
1、合规风险管理概述
1)合规风险定义
2)合规风险管理的重要性（某银行案例）
3)合规风险管理规范
4)国内外银行合规管理实践
2、银行业相关法律法规及管理规范
1)银行业相关法律及监管规范
2)银行业监管机构
3、如何建立合规文化
1)谁对合规负责？
2)合规管理架构及主要职责
3)你的重要性（某银行案例）
二、反洗钱
1、案例—反洗钱工作的重要性
2、什么是洗钱
1)洗钱定义
2)洗钱的起源与历史
3)洗钱的三个阶段（个案分享）
3、银行与洗钱的关联
1)银行与洗钱的关系
2)你与洗钱的联系—洗钱可以将你送入监狱吗？（个案分享）
3)反洗钱的主要原则
4)中国反洗钱法规
4、什么是大额和可疑交易
1)大额和可疑交易的标准
2)观察可疑交易的特征
3)大额和可疑交易报告义务
5、商业银行反洗钱的具体要求分享
三、反欺诈
1、欺诈的定义
1)银行业欺诈的形式：外部欺诈+内部欺诈
2)欺诈的影响（案例分享）
2、身份证识别技巧：一代身份证+二代身份证
3、存折识别基础
四、客户资料保密原则
1、客户资料保密的重要性
1)什么是客户资料
2)客户资料保密的重要性
2、客户资料保密中的常见问题
3、例外原则
4、商业银行的具体规定分享
