《商业银行柜面操作风险防范》
《商业银行柜面操作风险防范》
--杨老师主讲
【培训课时】2天，12小时
【课程大纲】
一、什么是商业银行的柜面操作风险
1、商业银行的柜面操作风险含义
2、风险来自于内部和外部二方面因素
3、风险将导致银行和客户一定的损失
二、商业银行柜面操作风险的几种类形
三、目前柜台操作风险形成的主因
四、造成柜面业务操作风险的种类和风险点
五、柜面业务操作风险对国有商业银行的影响
六、银行应当完善操作风险防控能力
1、打造“制度学习型”银行
2、强化岗位管理 岗位责任制要真正的落实
3、开展教育警示活动，合规经营、诚实守信
4、进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
5、有的放矢，实施风险重点监督
6、检查纠正到位，整改提高，重视非现场检查。
7、建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位
8、运用现代化手段，实现风险防范科技化
9、建立应急管理制度，防范突发事件
10、筑牢“三道防线”，倡导“群防群治”
七、柜员需要引起重视，减少操作风险的注意事项
1、严禁事项
2、会计印章的使用要求
3、权限卡（操作员卡）的使用要点
4、现金业务的基本要求
5、受理票据业务应当注意
6、假币没收时的相关要求和注意事项
7、身份证件的掌握
八、支付结算过程中其风险表现
1、银行和企业双方风险分析
2、银行卡（借记卡）的风险点及变形形式
3、自动柜员机装取款项操作要点
4、日常柜面业务操作规范要求
