《商业银行财富管理》
《商业银行财富管理》
主讲：赵老师课时约需6小时
【课程目标】
通过培训，让员工明白财富管理的含义及其重要性，了解如何为客户进行财富管理的基本流程和技巧
【课程内容】
第1部分、什么是财富管理
1.财富管理的历史发展
2.财富管理的含义
3.财富管理的一般流程
4.财富管理的目标
第2部分、现有金融形势下各银行进行财富管理的重要性
1．客户迫切的需求
2．银行间竞争需要
3．财富管理的好处
第3部分、进行财富管理的必备条件
1．建立数据分析系统。
2．建立管理专业团队。
第4部分、如何进行财富管理
1.客户生命周期的概念
2.帮助客户树立正确的财富管理观念
3.与客户初步制定财富规划
3.1．建立和界定与客户的关系
3.2．收集客户信息
基本信息---判断客户生命周期
财务信息---判断客户潜在需求
3.3分析评估当前财务状况
3.4.制定理财规划方案
3.5.执行与监控
第5部分、案例演练
第6部分、课程总结回顾
