《银行供应链融资产品》
《银行供应链融资产品》
--主讲:周老师
【培训对象】
银行中高级管理人员、分行长、支行长、部门总经理、网点负责人、银行对公客户经理、产品经理
【培训目标】
站在银行客户经理的角度，运用讲师独创的解析工具，对供应链融资的两大类产品进行深入浅出地透彻分析，“把复杂的理论转化成操作性很强的具体方案”（学员评价），使学员能够在最短时间内对目前流行的供应链融资产品有一个整体把握，“有豁然开朗的效果”（学员评价），使学员增强各种供应链融资产品灵活运用的能力，提高对供应链客户的营销谈判能力，提升风险控制能力，从而提高供应链融资产品的叙作成功率，以更好地拓展银行的客户、负债和授信业务。
【培训时间】2天
【授课形式】讲解、小组讨论、案例研讨、角色扮演等
【课程大纲】
第一部分：供应链金融总体介绍
1、做成供应链融资需具备的三个条件
2、探讨供应链金融的三个角度
3、对待供应链金融培训的三点要求
4、从一个案例出发，初步理解供应链融资的定义
5、供应链融资的特点与本质
第二部分：应收帐款类供应链融资
1、应收帐款类供应链融资定义、产品
2、从一个真实的供应链融资不良案例初步理解应收帐款类融资
3、应收帐款类供应链融资的四个问题
（1）如何确认应收帐款真实性的问题讨论
（2）如何确保核心企业按期付款的问题讨论
（3）如何确保核心企业付款至银行指定帐户的讨论
（4）如何确保应收帐款按时足额还款的问题讨论
4、对供应链融资不良案例出现原因的再分析
5、对应收帐款类供应链融资本质的再认识
6、对应收帐款类供应链融资各类产品的全景扫描
以中行产品为例，订单融资、打包贷款、国内商业发票贴现、应收帐款质押贷款、融通达、融信达、融易达、通易达、福费廷、商业承兑汇票质押贷款、商业承兑汇票保贴等
7、应收帐款类供应链融资再拓展
（1）未来应收帐款质押类供应链融资
（2）应收帐款池质押供应链融资
（3）非标准应收帐款类（核心企业不配合）的供应链融资产品分析
第三部分：应付/预付类供应链融资、货押融资
1、应付/预付类供应链融资的定义、产品
2、对一个典型的应付/预付类供应链融资案例分析
3、核心企业、经销商、银行三者在供应链融资中的地位
4、应付/预付类供应链融资四大类典型问题兼谈控货融资的风险
（1）如何确保经销商销售货物之后及时归还贷款的问题讨论
（2）如何防止货物盗抢、损失风险的问题讨论
（3）如何防止货物跌价导致风险的问题讨论
（4）如何防止货物无法按期销售导致风险的问题讨论
5、对预付/应付类供应链融资各类产品的全景扫描
以中行产品为例，易付达、销易达、保兑仓等
6、一个典型案例的研讨
（1）该案例适用产品的讨论
（2）应付/预付类供应链融资主要操作要点
6、应付/预付类/货押类供应链融资的再拓展
未来货权质押类供应链融资
第四部分：供应链融资的营销
1、供应商、经销商和核心企业对供应链金融的不同态度
（1）供应商的对供应链融资的态度
（2）经销商对供应链融资的态度
（3）核心企业对供应链融资的态度
A、对供应商融资的态度
B、对经销商融资的态度
2、对供应链融资营销的总体认识
（1）是否需要营销的争论
（2）供应链融资的两种营销方向
（3）选择目标核心企业的两种角度
3、适合开展供应链金融的行业
（1）适合开展上游供应商融资的行业
（2）适合开展下游经销商融资的行业
4、对明星类核心企业的营销
（1）摸准利益点
（2）找对四种人
（3）办好两种事
4、对“准明星”类核心企业的营销
（1）为什么要选择“准明星”类核心企业
（2）“准明星”类核心企业供应链金融的本质
（3）“准明星”类核心企业的特点
（4）“准明星”类核心企业供应链融资成功的关键
第五部分：供应链金融对商业银行业务发展的重要作用
1、举例某二级支行供应链金融的巨大变化
2、供应链金融对银行资产负债中间业务等指标的带动作用
3、省市级公司客户经理与基层客户经理的不同态度
4、金融脱媒形势下发展供应链金融的重要性日益突显
课程总结
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