《银行中高端客户分层及金融需求解析》
《银行中高端客户分层及金融需求解析》
--培训讲师刘老师
【课程用时】：1天
【效果与收益】：客户：银行最核心的战略资产；银行生存的根本法则：是否能够不断赢得客户，通过不断为银行客户创造价值获得发展资源。本模块将结合客户的生命周期，财富成长周期及职业分类，深入解析不同人群在金融服务上的深层次实际需求框架与具体重点需求上的差异所在。帮助学员寻找与客户关系建立、需求诊断及关系维护的解决方案。
【课程大纲】
一、客户经营的常见问题
1.如何留住客户
2.如何提升客户的AUM
3.如何降低客户对产品收益的关注
二、寻找客户经营的规律
1.客户获取
2.客户留存
3.客户提升
三、人生成长周期与财富成长周期解析
1.综合金融需求理财金字塔
2.风险管理与保险规划
3.居住规划
4.教育规划
5.退休规划
6.财富的转移
7.资产的保全
8.财富的传承
四、中高端客户的分层分群
1.客户分层分群的二维度模型
2.二维度模型下的客户分群
3.五类主要中高端客群的金融需求解析
五、中高端客户的财富管理
1.客户财富管理框架
2.理财金字塔与投资方向盘
