《银行中高端客户资产配置及重点产品解析》
《银行中高端客户资产配置及重点产品解析》
--培训讲师刘老师
【课程用时】：1天
【效果与收益】：客户：银行最核心的战略资产；银行生存的根本法则：是否能够不断赢得客户，通过不断为银行客户创造价值获得发展资源。本模块将结合客户的生命周期，财富成长周期及职业分类，深入解析不同人群在金融服务上的深层次实际需求框架与具体重点需求上的差异所在。帮助学员寻找与客户关系建立、需求诊断及关系维护的解决方案。
【课程大纲】
一、宏观经济环境与投资资产间的内在联系--美林的投资钟模型
1.经济周期的形成-凯恩斯的观点
2.不同经济周期阶段下的投资资产决策选择
3.不同经济周期阶段下主要资产类别的表现
4.依据美林投资钟进行投资——投资钟模型在美国资本市场上的应用
二、投资理财产品策略及框架分析
1.投资理财产品系列
①货币与债券市场投资类产品
② 资本市场投资类产品
③ 信贷市场投资类产品
④ 商品市场投资类产品
⑤ 产业市场投资类产品
2.理财产品的发展趋势
①结构化产品
三、投资组合构建及资产配置方法
1.投资组合建构 (Portfolio construction)
2.投资交易策略 (Investment strategy)
3.投资流程 (Investment process)
4.资产配置的基本方法
①策略性资产配置策略SAA
②战术性资产配置策略TAA
5.动态资产配置策略DAA
四、高端理财产品对客户的吸引力及案例分析
1.基金的全球化配置
2.全方位金融服务策略—高端客户的整体资产规划
3.高端客户投资组合构建模拟
五、类信托
1.产品与理财规划的关系
2.财富保全在财富传承中的作用
3.私人信托在财富保全中的意义与运作
4.财富产品（类信托）的作用
5.在传承中如何运用产品及举例
