信贷业务非现场检查实务

 

信贷业务非现场检查实务
--老师主讲

【培训对象】:贷后经理、审计经理

【课程大纲】:
第一部分、非现场检查基础(4-6课时)
一、非现场检查概论(1-2课时)
(一)非现场检查的概念、环节、分类
(二)非现场检查的目的、职能、作用
(三)非现场检查与非现场稽核、审计的关系
(四)非现场检查常用的9种方法与路径

假设问题存在求证法、检前征集线索法、检查经验判断法、资金流向检查法、分析性复核检查法、环境因素影响检查法、抽样检查与详细检查结合检查法、PPS确定样本检查法、SQL语句查询检查法。

(五)非现场检查方案撰写分享

二、非现场检查基本内容(1-2课时)
(一)信贷系统运行质量检查
系统基本情况检查;基本授权及转授权管理检查;贷款管理检查;授信管理检查;信用评级检查;其他内容检查;人行咨询系统检查;信贷数据检查。

(二)信贷风险控制点检查
贷前风险评估检查;贷后管理检查。

(三)信贷预警控制点检查
客户基本信息监控检查;客户财务数据监控检查;担保人情况监控检查;信贷资产收益监控检查;信贷业务合规经营监控检查;主管信贷员指标监控检查;客户财务指标监控检查;重点客户监控检查。

三、问题贷款非现场管理(2-3课时)
(一)问题贷款的产生(案例说明)
1、市场风险:经济运行周期;财政、货币政策;国际国内游资。
2、信用风险:行业状况;经营状况;个人信用风险;担保风险。
3、操作风险:内部管理缺陷;内部人员欺诈;外部欺诈
4、中国特色:体制性原因;政府过度干预;银行经营管理;其他原因
5、我国问题贷款成因的简单统计分析

(二)如何发现问题贷款
1、与问题贷款有关的市场风险:行业分析。
2、与问题贷款有关的信用风险:问题贷款早期信号。
3、与问题贷款有关的操作风险:问题贷款预警信号、企业欺诈预警。

第二部分、非现场检查进阶(6-8课时需进行表格操作)

序、融资需求与供给理论和信贷技术简介

一、数据型:报表型贷款技术非现场检查案例
二、图像型:增值税发票在融资业务中的作用及风险案例
三、内外结合型:房地产开发贷款风险监测案例
四、数据型:“假按揭”贷款等集中性风险监测案例
五、综合型:小型钢贸企业联保贷款非现场检查案例

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作者:
本文由 bianji 于2012年10月30日发表在银行中层管理分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。 | +复制链接
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